Принят закон о регулировании криптоактивов

Законопроект о внесении поправок в Закон о рынках капитала, включающий положения о криптоактивах, был принят Комиссией по планированию и бюджету Великого национального собрания Турции.

Май 30, 2024 - 23:50
Принят закон о регулировании криптоактивов

Благодаря данному предложению в Закон о рынках капитала вводятся определения криптоактивов. Согласно предложению, кошельки определяются как программное обеспечение, оборудование, системы или приложения, которые позволяют передавать криптоактивы и хранить эти активы, а также закрытые и открытые ключи, связанные с ними, как в онлайн, так и в оффлайн режимах. Криптоактивы, в свою очередь, определяются как нематериальные активы, которые могут быть созданы и сохранены в электронной форме с использованием технологии распределенного реестра или аналогичной технологии, распределяются через цифровые сети и могут выражать стоимость или права.

К поставщикам услуг по хранению криптоактивов относятся платформы, поставщики услуг по хранению криптоактивов и другие организации, предназначенные для предоставления услуг, связанных с криптоактивами, включая первичную продажу или распределение криптоактивов в соответствии с правилами, которые будут приняты на основании данного Закона. Платформа услуг по хранению криптоактивов будет определяться как средство хранения и управления активами или закрытыми ключами, предоставляющее право на перевод средств из кошелька в эти активы, а также другие услуги хранения, которые будут установлены Советом директоров.

Платформа определяется как организация, осуществляющая одну или несколько операций по покупке и продаже криптоактивов, первичной продаже или распределению, клирингу, передаче, хранению, а также другим транзакциям, которые могут быть определены.

Целью является предоставление полномочий Совету по рынкам капитала для установления принципов выпуска инструментов рынка капитала в качестве криптоактивов без обязательного включения в систему Центрального агентства регистрации (МКК). Соответственно, Совет может устанавливать принципы выпуска инструментов рынка капитала в качестве криптоактивов вместо их дематериализованного выпуска и мониторинга со стороны МКК в соответствии с положениями настоящей статьи, а также их мониторинга в электронной среде, предоставляемой сервис-провайдерами, где они создаются и хранятся.

При выпуске инструментов рынка капитала в качестве криптоактивов электронные записи, где они создаются и хранятся, будут служить основой для мониторинга, утверждения и передачи прав третьим лицам. Совет может потребовать интеграции между этими электронными записями и системой МКК. Процедуры и принципы реализации настоящего положения будут определяться Советом.

Поставщики услуг криптоактивов

Согласно постановлению, поставщики услуг криптоактивов обязаны получить разрешение от Совета директоров перед началом своей деятельности. Они осуществляют только ту деятельность, которая будет определена Советом. Принципы их создания и начала работы, включая партнеров, менеджеров, персонал, организацию, капитал и его достаточность, обязательства, информационные системы, технологическую инфраструктуру, передачу акций, а также другие принципы, которые они обязаны соблюдать, будут установлены Советом. Получение разрешения на передачу акций также обязательно.

Трансферты, осуществленные в нарушение данных правил, не будут зарегистрированы в реестре акций, а записи, сделанные в реестре в нарушение этого положения, будут признаны недействительными.

Поставщики услуг криптоактивов обязаны принять необходимые меры предосторожности, создать внутренние подразделения и системы контроля, чтобы обеспечить безопасное управление своими системами. Для получения разрешения от Совета директоров на создание и/или начало операций поставщики услуг криптоактивов должны соответствовать критериям, устанавливаемым TÜBİTAK для информационных систем и технологической инфраструктуры.

В предложении также установлены условия, которым должны соответствовать партнеры поставщиков услуг криптоактивов. Соответственно, партнеры поставщиков услуг криптоактивов не должны быть банкротами, находиться в процессе банкротства, иметь одобренное заявление о реструктуризации через компромисс или отсрочку банкротства, а также иметь окончательный приговор за совершение преступлений, перечисленных в соответствующих законах. Сделка также не должна быть запрещена. С другой стороны, они должны обладать необходимой финансовой устойчивостью, честностью и репутацией, соответствующими требованиям бизнеса, а структура партнерства должна быть прозрачной и открытой.

Целью данного предложения является обеспечение партнеров и членов правления платформ необходимой финансовой устойчивости, честности и репутации для их работы путем установления определенных минимальных условий, аналогичных другим институтам рынка капитала.

Покупка, продажа и первичное распределение криптоактивов через платформы регулируются полномочиями CMB по установлению процедур и принципов обмена, передачи и хранения криптоактивов.

Другие положения Закона не распространяются на поставщиков услуг криптоактивов, за исключением упомянутых. В соответствии с указанными пунктами Закона Совет имеет полномочия регулировать и ориентировать данную практику через установление регулятивных процедур и принятие специальных решений. При разработке нормативных актов, обязывающих банки, мнение Агентства по банковскому регулированию и надзору (BRSA) учитывается Советом директоров.

CMB будет уполномочен устанавливать нормативные процедуры, принимать конкретные и общие решения, а также вводить меры и санкции в отношении криптоактивов, предоставляющих права, специфичные для инструментов рынка капитала. Совет установил принципы продажи или распространения криптоактивов, созданных с использованием технологии распределенного реестра или аналогичной инфраструктуры, ценность которых невозможно отделить от этой технологии, за исключением криптоактивов, предоставляющих права, характерные для инструментов рынка капитала, исключенных из действия положений Закона об инструментах рынка капитала.

Для оценки криптоактивов, на которые распространяются эти принципы с точки зрения технических критериев, могут запрашиваться технические отчеты у TÜBİTAK или связанных учреждений и организаций, ассоциированных с министерствами и другими государственными учреждениями. При этом одобрение технологических характеристик криптоактива и разрешение на его продажу или распространение не означает предоставление публичной гарантии.

Отношения между теми, кто собирает средства у населения путем продажи или распространения этих криптоактивов, и теми, кто предоставляет такие средства, будут регулироваться общими положениями. Физические и юридические лица, подписывающие все виды информационных документов, подготовленных и объявленных в порядке, установленном Советом, несут солидарную ответственность за ущерб, возникший в результате ложной, вводящей в заблуждение или неполной информации, содержащейся в этих документах.

Обязанности и полномочия учреждений и организаций, вытекающие из другого законодательства в отношении криптоактивов, останутся незыблемыми. Положения этого предложения не распространяются на криптоактивы, не торгуемые на платформах в рамках регулирования. Нормы Закона о защите стоимости турецкой валюты и связанного законодательства сохраняются для всех транзакций с криптоактивами. Закон о залоге движимого имущества в коммерческих сделках не применяется к залогам криптоактивов.

Обязательство стать членом Турецкой ассоциации рынков капитала

Краудфандинговые платформы и поставщики услуг криптовалютных активов должны стать членами Турецкой ассоциации рынков капитала. Это обеспечит их представление в профессиональной организации и установление единой точки контакта с сектором. Целью проекта также является использование саморегулирующей функции Турецкой ассоциации рынков капитала для обеспечения самодисциплины в секторе.

Предложение включает меры, необходимые для принятия в случае обнаружения несанкционированной деятельности на рынке капитала через Интернет. Соответственно, в рамках устранения различий между внутригосударственными и международными нормами по уголовным делам, возникающим из-за определения содержимого или хостинг-провайдера незаконных публикаций, совершенных в Интернете с использованием развивающихся технологий, будут использоваться как внутренние, так и внешние меры для борьбы с несанкционированной деятельностью на рынке капитала через Интернет. Дискриминация исключена. В список мер, подлежащих реализации, также включена процедура удаления контента.

При обнаружении несанкционированной деятельности на рынке капитала через Интернет Совет примет решение о удалении контента или блокировке доступа к передачам, осуществляемым через Интернет, и передаст его для выполнения Ассоциации поставщиков доступа.

Меры, которые необходимо реализовать в деятельности поставщиков услуг

Предложение также регулирует меры, которые должны быть внедрены поставщиками услуг криптоактивов. Осуществление деятельности для лиц, проживающих в Турции, через платформы, созданные за границей, или предложение запрещенных деятельностей в отношении криптоактивов турецким резидентам, в рамках правил, установленных Советом, будет рассматриваться как недопустимая деятельность поставщиков услуг криптоактивов. При открытии бизнеса в Турции на платформах, созданных за границей, создании турецкого веб-сайта или осуществлении рекламной и маркетинговой деятельности по предложению услуг криптоактивов непосредственно или через лиц и учреждения, резиденты Турции будут считаться целевой аудиторией. Дополнительные критерии для определения, что деятельность направлена на резидентов Турции, могут быть установлены Советом.

Если Совет определит, что поставщики услуг криптоактивов не могут выполнить свои обязательства по выплате денежных средств и передаче криптоактивов в течение короткого времени или если их финансовые структуры серьезно ослаблены, или их финансовое положение настолько ослаблено, что они не могут справиться со своими обязательствами, Совет может предоставить им срок до трех месяцев на укрепление финансовых структур или временно приостановить их деятельность без указания конкретного срока. Совет также вправе отозвать операционные полномочия, ограничить или лишить права подписи у менеджеров и сотрудников, признанных ответственными.

Получение информации о размещении объявлений, рекламы и просмотров в Интернете в нарушение принципов или запретов, установленных Советом, а также о проведении инвестиционного консультирования или управления портфелем криптовалютных активов в нарушение установленных принципов, будет рассматриваться Советом. Деятельность поставщиков услуг криптоактивов, осуществляемая через Интернет без соответствующего разрешения, также будет регулироваться Советом. В случае обнаружения нарушений Совет может принять решение о блокировке контента или ограничении доступа к онлайн трансляциям, которые будут направлены в Ассоциацию поставщиков доступа для выполнения.

Если будет установлено, что объявления и реклама размещены в средствах массовой информации, отличных от Интернета, в нарушение принципов, установленных Советом, ответственные лица могут быть привлечены к ответственности в соответствии с применимым законодательством, и их материалы могут быть конфискованы. Эти меры будут осуществляться уполномоченными администрациями, определенными законодательством о регистрации бизнеса и лицензировании, с уведомлением высшего местного административного органа.

Надзор за поставщиками услуг криптоактивов и санкции

Предложение устанавливает механизм надзора за поставщиками услуг криптоактивов и применяемые санкции. Соответствующее учреждение, связанное с министерствами, проводит аудиторскую проверку поставщиков услуг криптоактивов по запросу Совета в сотрудничестве с его представителями или предоставляет техническую поддержку для аудита, если это разрешено в соответствии с собственными правилами, без необходимости в профессиональной квалификации. Персонал может быть назначен из организаций и других государственных учреждений с их согласия.

Финансовый и независимый аудит информационных систем поставщиков услуг криптоактивов будут проводиться независимыми аудиторскими фирмами, включенными в список, утвержденный Советом директоров. Дополнительные процедуры и принципы аудита информационных систем будут определяться Советом директоров на основе рекомендаций TÜBİTAK или других соответствующих учреждений и организаций. Сотрудники Правления и другие назначенные лица могут сопровождать каждый этап проверок информационных систем как наблюдатели, не вмешиваясь в независимость аудиторов. Поэтому лица, участвующие в аудите, не несут ответственности за результаты независимых аудиторских организаций и не могут использовать информацию уполномоченных организаций в своих интересах или в интересах других организаций.

Поставщики услуг криптоактивов будут нести ответственность за ущерб, возникший в результате незаконной деятельности или невыполнения своих обязательств по выплате денежных средств или доставке криптоактивов. Они будут подлежать ответственности в соответствии с соответствующими положениями Кодекса обязательств Турции за утрату криптоактивов, возникшую в результате таких действий, как работа информационных систем, кибератаки, нарушения информационной безопасности или действия персонала. Если станет очевидно, что убытки не могут быть компенсированы поставщиками услуг криптоактивов, члены этих поставщиков будут нести ответственность за убытки, пропорциональные их вине и обстоятельствам случая, применяя соответствующие нормы регулирования в отношении персональной ответственности. Ущерб, возникший из-за простоев в предоставлении услуг не по вине поставщиков, временной невозможности передачи заказов или транзакций, переводов и других аналогичных ситуаций, не подлежит оценке в рамках данного правового регулирования.

На тех, кто действует вопреки правилам, будут налагаться административные штрафы. Соответственно, преступлениями являются: отказ в предоставлении информации или документов, препятствие проверке; нарушения, связанные с ведением юридических книг, бухгалтерских записей и финансовых отчетов; несоблюдение обязательств по конфиденциальности относительно запрашиваемой в ходе проверки информации, что также применимо к поставщикам услуг криптоактивов. В случае продажи или распространения с нарушением правил и соответствующих положений будут применяться санкции в соответствии с действующим законодательством.

Судебные запреты, аресты и другие административные и судебные меры в отношении денежных средств и криптоактивов, принадлежащих клиентам, будут исполняться поставщиками услуг криптоактивов. В случае ареста денежных средств и криптоактивов, принадлежащих клиентам, судебные органы установят необходимые процедуры для их хранения в кошельках, предоставленных учреждениями, предоставляющими депозитарные услуги, с согласия Совета.

В рамках расследований и проверок, проводимых в соответствии с положениями закона, озаглавленного «Действия по искажению рынка, злоупотреблению информацией и рыночному мошенничеству», Совет может принять решение о удалении контента или блокировке доступа к трансляциям, осуществляемым через Интернет. Это решение будет направлено в Ассоциацию поставщиков доступа для выполнения.

Физические лица и должностные лица юридических лиц, которые действуют в качестве поставщиков услуг криптоактивов без разрешения, будут приговорены к тюремному заключению на срок от 3 до 5 лет и оштрафованы суммой от 5 000 до 10 000 дней. Законопроект о поправках к Закону о рынках капитала, включающий положения о криптоактивах, принят Великой национальной ассамблеей Турции по предложению Комиссии по планированию и бюджету. Финансовые отчеты, рассматриваемые при выявлении нарушений и применении санкций, будут четко определены. Совет по рынкам капитала получает полномочия регулировать процедуры и принципы определения валового дохода от продаж и прибыли до налогообложения, которые будут использоваться для определения максимального размера штрафа.

Расходы, связанные с лицом, подлежащим административному штрафу, могут быть определены сторонами, однако не будут учитываться в расчете пособий или прибыли, независимо от их назначения как маскированный доход.